保险资金运用与内控管理 txt umd azw3 下载 fb2 pdf 在线 免费

为了便于学习、全面了解、系统掌握保险资金运用及内控管理的相关知识，本书从源头开始介绍了保险资金的来源、运用原则、管理模式、发展阶段；紧接着，介绍了保险资金可投资的领域与工具类型、监管政策；随后，从多角度分析总结了保险资金运用内控管理的一些行之有效的可以借鉴的做法。本书从不同视角或业务领域介绍或分析了保险资金内控管理的政策要点或管理措施借鉴，归结起来三个方面的要素是至关重要的。即制度（流程）、技术与人。好的制度（流程）需要人来遵守和执行，且制度（流程）制定与设计合理与否也是取决于管理人员的水平与能力。制度（流程）的设计虽然可能具有全面性、科学性、合理性，但还需要制度（流程）执行的有效性来体现和保证。通过“制度＋技术＋人”相结合的管控模式，才能够较好地实现对保险资金运用内控的科学管理，不至于使内控管理处于僵化状态或流于形式。以免形成平时说内控管理很重要，但关键时刻管控或决策时不重要的情形发生。制度（流程）要不断的进行优化，需要与时俱进，否则，就会牺牲效率或阻碍企业的创新发展。

1  保险资金的来源与运用概述

1.1 保险资金的基本来源 

1.2 保险资金的主要特征

1.3 保险资金的运用原则

1.4 保险资金的管理模式

2  保险资金运用的工具与政策

2.1 资金运用政策历史阶段

2.2 债券投资及政策要点

2.3 股票投资及政策要点

2.4 基金投资及政策要点

2.5 金融（资管）产品投资及政策要点

2.6 股指期货、利率互换投资及政策要点

2.7 股权、不动产投资及政策要点

2.8 海外投资及政策要点

3  保险资金运用的内控管理

3.1 企业内控管理要求总论

3.2 保险资金运用与内控要求

3.3 内控管理与风险管理

3.4 内控管理与资产负债管理

3.5 资金运用与关联交易管理

3.6 资金运用与制度、流程管理

3.7 资金运用与法律、合规管理

3.8 资金运用与操作风险、道德风险管理

3.9 资金运用与信息系统管理

3.10保险资金内控与综合管理

4  典型案例

案例1  巴林银行破产案

案例2  某科技股价操纵案

案例3  法国某银行衍生品交易巨额亏损案

案例4  日本某银行亏损案

案例5  基金、资产管理机构新股申购违规事件

案例6  日本某商社铜期货巨额亏损事件

案例7  中国香港银行KODA产品案

案例8  交易人员“老鼠仓”案

曹贵仁，1962年9月生，上海财经大学EMBA，高级经济师，具有长期从事银行、证券、保险投资与风险管理工作经验。曾与他人合作编著《银行业务交往指南》《商业银行业务分析探索》《保险资金管理》等书。曾在《新金融》《保险研究》《中国商业保险》等金融刊物上发表论文多篇。2009年曾在美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院学习进修。目前在太平洋资产管理公司担任副总经理兼首席风险管理执行官。

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编辑推荐

本书从不同视角或业务领域介绍或分析了保险资金内控管理的政策要点或管理措施借鉴，归结起来三个方面的要素是至关重要的。即制度（流程）、技术与人。好的制度（流程）需要人来遵守和执行，且制度（流程）制定与设计合理与否也是取决于管理人员的水平与能力。制度（流程）的设计虽然可能具有全面性、科学性、合理性，但还需要制度（流程）执行的有效性来体现和保证。通过“制度＋技术＋人”相结合的管控模式，才能够较好地实现对保险资金运用内控的科学管理，不至于使内控管理处于僵化状态或流于形式。以免形成平时说内控管理很重要，但关键时刻管控或决策时不重要的情形发生。制度（流程）要不断的进行优化，需要与时俱进，否则，就会牺牲效率或阻碍企业的创新发展。

前言

 当今保险业的发展有目共睹。截止2017年6月，全国商业保险资产余额16.43万亿，其中资金运用余额14.50万亿，比上年分别增长15.17%和15.42%；分别比2007年末增长4.43倍和4.66倍。保险机构提供的风险保障功能发挥的作用越来越大，保险资金投资的领域也越来越宽，对国民经济的发展起到了非常重要的作用。但是，事物的发展是辩证的，保险业特别是保险资金运用在发展过程中也存在这样或那样的问题，有些问题是外因造成的，有些是保险机构内部管控存在缺陷造成的。

保险业的发展是一个渐进的过程，它经历不同的历史阶段，目前正处于改革发展期。从国家和人民期盼的角度来看，希望保险业在发展的过程中要不断自我完善，持续规范发展，满足人们日益增长的保险保障与投资收益需求。可谓保险业任重而道远。

一个企业发展的好坏与多因素相关，一个企业出现重大风险或问题绝大多数情况下与企业内部控制管理不当相关。保险机构亦是如此，保险企业的资金运用、资产管理更是如此。

为了便于学习、全面了解、系统掌握保险资金运用及内控管理的相关知识，本书从源头开始介绍了保险资金的来源、运用原则、管理模式、发展阶段；紧接着，介绍了保险资金可投资的领域与工具类型、监管政策；随后，从多角度分析总结了保险资金运用内控管理的一些行之有效的可以借鉴的做法。

保险资金内控管理必须实行综合协调管理。本书从不同视角或业务领域介绍或分析了保险资金内控管理的政策要点或管理措施借鉴，归结起来三个方面的要素是至关重要的。即：制度（流程）、技术与人。好的制度（流程）需要人来遵守和执行，且制度（流程）制定与设计合理与否也是取决于管理人员的水平与能力。制度（流程）的设计虽然可能具有全面性、科学性、合理性，但还需要制度（流程）执行的有效性来体现和保证。通过“制度＋技术＋人”相结合的管控模式，才能够较好地实现对保险资金运用内控的科学管理，不至于使内控管理处于僵化状态或流于形式。以免形成平时说内控管理很重要，但关键时刻管控或决策时不重要的情形发生。制度（流程）要不断的进行优化，需要与时俱进，否则，就会牺牲效率或阻碍企业的创新发展。　　

在当今信息技术迅猛发展的社会环境下，必须重视信息系统技术在数字化、智能化发展对内控建设与管理带来的影响。注重应用新技术、数字化、智能化在风险合规与内控管理方面的实践。这是一种明智的选择，也是未来的大趋势。与此同时，也应该清醒地认识到，任何制度（流程）、技术终是需要人来开发、设计、使用与完成的，技术系统再科学、再智能，也不能忽视人的因素在内控管理与决策方面的关键作用。很多内控事项要靠人的综合素质、专业能力、内控培训、履职敬业、考核激励、部门协同（业务、合规、审计、纪检、监察）及责任追究等长效机制的建设才能收到较好的效果。

从以上所述的意义上说，加强保险资金内控的综合协同管理尤为重要。

《保险资金运用与内控管理》一书汇集了保险资金运用与内控管理的基本知识、的监管政策要点，并将管理实践与案例也展现在书中，具有较强的实用性。本书对于保险机构从业者及大中专院校师生学习也具有一定的参考价值。